Dit klantenbestand bestaat uit vermogende particulieren en kleine institutionele beleggers. De Wft stelt eisen aan de wijze waarop deze klanten bediend worden. Dit kan per categorie klant verschillen. Het belang van de klant dient daarbij centraal te staan. De vraag werd gesteld of alle procedures conform wet- en regelgeving waren opgesteld en, wellicht belangrijker nog, of die procedures in de praktijk juist werden toegepast. Met andere woorden, wordt binnen de onderneming op een juiste wijze omgegaan met onder meer zorg- en informatieplicht (voorbeelden hiervan zijn: het cliëntenprofiel, het dienstverleningsdocument en inducements), het voorkomen van belangenverstrengeling (te denken valt aan: privé-beleggingstransacties en het aannemen van giften), "best execution" en meldings- en rapportage verplichtingen?
Financial Markets Conduct werd ingehuurd om deze zaken tegen het licht te houden en gevraagd om zonodig te komen met aanbevelingen.
